รูปแบบการลงทุนส่วนบุคคล “Private Fund”

เมื่อทรัพย์สินมีมูลค่าเพิ่มมากขึ้น การลงทุนในวิธีเดิมๆ อาจจะไม่ใช่คำตอบ จึงต้องสร้างตัวช่วยที่เป็น “มืออาชีพ” ขึ้นมาจัดการเรื่องเงินๆ ทองๆ แทนในรูปแบบของ กองทุนส่วนบุคคล หรือ Private Fund (PF)

Private Fund (PF) คืออะไร

กองทุนส่วนบุคคล คือการที่บุคคล คณะบุคคล หรือนิติบุคคล มอบหมายให้ผู้จัดการกองทุน ซึ่งอาจเป็นบริษัทจัดการ (บลจ.) หรือสถาบันการเงินที่ได้รับใบอนุญาตเป็นผู้บริหารเงินลงทุนให้ตนเอง สามารถทำได้ทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคลเลยค่ะ

PF ต่างจากกองทุนรวมอย่างไร

ความแตกต่างระหว่างกองทุนรวมกับกองทุนส่วนบุคคลคือ ผู้ลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล สามารถเข้ามามีส่วนร่วมในการกำหนดนโยบายการลงทุน ให้บริษัทจัดการดำเนินการตามวัตถุประสงค์ได้ โดยต้องทำหนังสือสัญญาข้อตกลงระหว่างผู้ลงทุนและบริษัทจัดการให้เรียบร้อยนะคะ

ข้อตกลงการทำ PF

ผู้ลงทุนต้องให้รายละเอียดเกี่ยวกับ ฐานะและภาระทางการเงิน ระยะเวลาและประสบการณ์ในการลงทุน ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และผลตอบแทนที่คาดหวัง แก่ผู้บริหารกองทุนเพื่อนำข้อมูลไปวิเคราะห์และกำหนดนโยบายการลงทุนให้เหมาะสม โดยแต่ละ บลจ.จะกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำไว้แตกต่างกัน โดยมีจำนวนเงินขั้นต่ำของนักลงทุนรายย่อยอยู่ที่ประมาณ 1 ล้านบาท

PF เหมาะสำหรับใคร

การลงทุนด้วยรูปแบบกองทุนส่วนบุคคลนี้ เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ทำหน้าที่ดูแลเงินก้อนโต เช่น กรรมการของมูลนิธิ สมาคม หรือสหกรณ์ออมทรัพย์ นับเป็นช่องทางหนึ่งที่จะช่วยดูแลให้สินทรัพย์เติบโตได้

ข้อควรระวัง

ก่อนลงนามทำสัญญา นักลงทุนควรพิจารณาสัญญาอย่างรอบคอบ ว่านโยบายเป็นไปตามที่แจ้งไว้หรือไม่ อัตราค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายอื่นๆ ในการบริหารจัดการกองทุนมีอะไรบ้าง เป็นอัตราที่รับได้หรือไม่ รวมทั้งข้อควรระวังข้อขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจมีด้วยค่ะ

สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนในรูปแบบนี้ สามารถขอจัดตั้งกองทุนได้จากบริษัทจัดการกองทุนที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต) โดยดูรายชื่อได้จาก www.sec.or.th ค่ะ หรือสอบถามข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนของธนาคารกรุงไทยและบริษัทในเครือ ทีมผลิตภัณฑ์การเงินและการลงทุน โทรศัพท์ 0-2208-7111

ขอบคุณที่มาจาก www.ktbcare.com