กองทุนรวม คือ การลงทุนโดยรวบรวมเงินทุนจากนักลงทุนหลายรายมารวมกันให้เป็นเงินลงทุนก้อนใหญ่ โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ผู้ทำหน้าที่ระดมเงินทุนจะนำกองทุนไปจดทะเบียน เป็นนิติบุคคล และนำเงินกองทุนนั้นไปลงทุนตามนโยบายตามที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน 

S : Style การเลือกกองทุนที่ใช่ ต้องมีนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับเรา เลือกกองทุนสักกองต้องพิจารณานโยบายการลงทุนของกองทุนนั้นๆ ต้องรู้ว่ากองทุนนั้นไปลงทุนในสินทรัพย์ใด เช่น หุ้นปันผล หุ้นเติบโต หุ้นต่างประเทศ หรือ หุ้นในประเทศ สัดส่วนเท่าไหร่ มีความเสี่ยงของกองทุนมีอะไรบ้าง มีการจ่ายปันผลและราคาย้อนหลังเป็นอย่างไร

R : Return กองทุนที่ใช่ต้องมีผลตอบแทนสม่ำเสมอ พิจารณาผลการดำเนินการย้อนหลัง 3,6 เดือน 1,3,5 ปีและตั้งแต่จัดตั้งกองทุน เพื่อดูความสม่ำเสมอของผลการดำเนินงานทั้งในระยะสั้นและระยะยาว พร้อมเปรียบเทียบดัชนีชี้วัดและกองทุนอื่นๆ ที่มีนโยบายการลงทุนเดียวกัน เลือกกองทุนที่มีผลดำเนินงานหรือให้อัตราผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอและเนื่องเป็นระยะเวลานาน

F : Free กองทุนที่ใช่ต้องมีค่าธรรมเนียมกองทุนต่ำ ค่าธรรมเนียมการซื้อขายและค่าใช้จ่ายที่กองทุนเรียกเก็บเป็นส่วนสำคัญที่ต้องเช็คให้ดี หากค่าธรรมเนียมสูงเกินไป ก็หมายถึงผลตอบแทนที่เราจะได้ลดลงด้วย ดังนั้นจึงควรเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ เมื่อเปรียเทียบกับกองทุนอื่นๆที่มีลักษณะและนโยบายการลงทุนคล้ายกัน เพื่อจะได้ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมมากเกินความจำเป็น

ในการลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจกองทุนนั้นๆก่อนการลงทุนเสมอ เพราะการลงทุนมีความเสี่ยงควรพิจารณาก่อนการลงทุน สามารถศึกษาข้อมูลได้จาก หนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน และ Fund Fact Sheet  

ซึ่งเป็นข้อมูลหลักที่ผู้ลงทุนควรรู้ก่อนที่จะตัดสินใจซื้อกองทุน ขอขอบคุณข้อมูลดีๆจาก SET Investnow