ลงทุนกองทุนรวม (mutual-fund) ฉบับมือใหม่ เตรียมให้พร้อม ก่อนเริ่มลงทุนจริง กองทุนรวม (Mutual Fund) คือ การระดมเงินทุนจากนักลงทุนหลายรายมารวมกันให้เป็นเงินลงทุนก้อนใหญ่ โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ผู้ทำหน้าที่ระดมเงินทุนจะนำกองทุนไปจดทะเบียน เป็นนิติบุคคล และนำเงินกองทุนนั้นไปลงทุนตามนโยบายตามที่ระบุไว้ในหนังสือ กองทุนรวมมีจุดเด่นตรงที่มีเงินน้อยก็ลงทุนได้ แถมยังมีนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย ทั้งกองที่ลงทุนในตราสารหนี้ หุ้นในประเทศ หุ้นต่างประเทศ รวมไปถึงอสังหาริมทรัพย์ ทองคำ และสินทรัพย์อื่นๆ สำหรับมือใหม่ที่ต้องการเริ่มต้นลงทุนกองทุนรวม สามารถทำได้ตามขั้นตอนดังนี้
- ตั้งเป้าหมายการลงทุน
สิ่งแรกที่ต้องทำก่อนเริ่มลงทุนคือการตั้งเป้าหมายการลงทุน ว่าต้องการใช้เงินก้อนนี้ทำอะไร เช่น เก็บไว้ใช้ยามเกษียณ ซื้อบ้าน ซื้อรถ ฯลฯ เมื่อรู้เป้าหมายแล้ว จะช่วยให้เลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมได้
- ประเมินความเสี่ยงที่รับได้
กองทุนรวมมีความเสี่ยงแตกต่างกันตามประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุน เช่น กองทุนรวมตราสารหนี้มีความเสี่ยงต่ำ กองทุนรวมตราสารทุนมีความเสี่ยงสูง การประเมินความเสี่ยงที่รับได้จะช่วยให้เลือกกองทุนรวมที่เหมาะกับระดับความเสี่ยงของตนเอง
- ศึกษาข้อมูลกองทุนรวม
ก่อนตัดสินใจลงทุนควรศึกษาข้อมูลกองทุนรวมอย่างละเอียด โดยพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น นโยบายการลงทุน ผลการดำเนินงานย้อนหลัง ระดับความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม ฯลฯ ข้อมูลเหล่านี้สามารถหาได้จากเว็บไซต์ของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) หรือเว็บไซต์ซื้อขายกองทุนรวม
- เปิดบัญชีกองทุนรวม
สามารถเปิดบัญชีกองทุนรวมได้ที่ธนาคารหรือ บลจ. ตัวแทนจำหน่าย เมื่อเปิดบัญชีแล้วจะสามารถซื้อขายกองทุนรวมได้
- ลงทุนกองทุนรวม
สามารถลงทุนกองทุนรวมได้ผ่านธนาคารหรือ บลจ. ตัวแทนจำหน่าย โดยกำหนดจำนวนเงินลงทุนที่ต้องการ
คำแนะนำสำหรับมือใหม่
- ควรเริ่มต้นลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อยก่อน เพื่อเรียนรู้และฝึกฝน
- ควรลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ดี
- ควรติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนรวมอย่างสม่ำเสมอ เพื่อประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทน
ตัวอย่างกองทุนรวมสำหรับมือใหม่
- กองทุนรวมตราสารหนี้ เช่น กองทุนรวมเงินฝาก กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะกลาง-ยาว
- กองทุนรวมตราสารทุน เช่น กองทุนรวมหุ้นไทย กองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ
- กองทุนรวมผสม เช่น กองทุนรวมผสมตราสารหนี้และตราสารทุน กองทุนรวมผสมตราสารหนี้และตราสารตลาดเงิน
กองทุนรวมเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากในประเทศไทย เนื่องจากมีความสะดวก เข้าถึงง่าย เหมาะกับนักลงทุนทุกระดับประสบการณ์ และมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว กองทุนรวมเป็นเครื่องมือการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว อย่างไรก็ตาม การลงทุนย่อมมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและเข้าใจความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และการลงทุนไม่ควรใจร้อน ค่อยๆเริ่มลงทุนไปทีละนิดนะคะ
